0050 降費用率並納入分割機制!小資族投資門檻有望降低

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元大台灣50(0050)ETF自2003年成立以來,一直是台灣股市的重要指標,近年來,隨著投資市場多元化以及小資族參與熱情高漲,元大投信積極調整產品策略。近期,該ETF不僅大幅下調經理費與保管費,還在信託契約中新增了分割與反分割條款,期望透過降低單位價格,讓更多投資人以親民價格進場,這一消息一出便引發市場廣泛關注。

0050費用率調降

根據最新公告,元大台灣50ETF的經理費率從原本固定的0.32%調整為累進式收費,具體而言,當基金規模低於1000億元時,經理費率定為0.15%,超出部分則降為0.1%。同時,保管費也由原先的0.035%下調至0.03%。調整後,0050的整體費用率約為0.14%,不僅創下台股市值型ETF中最低的紀錄,也進一步凸顯元大投信對於長期投資者利益的重視。

我們看到,費用率的下調不僅能有效降低投資人的持有成本,更有助於吸引大量資金流入。以往不少小資族望而卻步,主要原因之一就是單一張ETF的價格高達近20萬元;而如今費用調整後,透過長期累積及資金規模的擴大,投資人可望享受到更為優惠的交易成本。

0050新增分割機制

除了費用率調整之外,元大投信在最新的公開說明書中亦明確指出,信託契約已加入「基金分割、反分割」機制。這意味著,在未來獲得主管機關核准後,元大台灣50可能會進行受益憑證分割。根據市場預估,若以現有約200元左右的價格進行分割,分割後單位價格有望降至約40元,進而將每張ETF的購買成本壓縮到大約4萬元左右。

值得注意的是,分割操作僅為單位數字上的調整,不會改變投資人的總資產價值,僅是讓交易更靈活、入手門檻更親民。部分投資人原本可以透過零股交易參與,但因零股交易可能出現較大價差,加上不少投資人仍偏好整張買進,分割機制無疑為市場提供了另一個便捷選擇。

擴大規模以應對國際競爭

除了內部調整外,元大台灣50也在國際化布局上持續發力。近年來,該ETF不僅以DR方式掛牌泰國證交所,吸引泰國及其他國際投資者關注,同時也順應亞洲資產管理中心及TISA等政策方向,力圖提升產品國際競爭力。從2003年至今,0050的含息報酬率累計高達957%,換算年化報酬率約11.8%,其優異表現和穩健成長歷程,已成為外資進入台股的重要指標。

目前台灣ETF市場總規模已逾6.4兆元,0050作為國內規模最大的ETF之一,其調整舉措不僅有助於進一步擴大資金規模,還能提升市場代表性。對於與富邦台50(006208)等同類型產品的競爭,元大投信此番策略無疑具備先發優勢,既能回饋現有投資人,也有助於吸引更多新進資金參與台股投資。

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